อีสท์สปริงชู 5 กองทุน RMF-Thai ESGX ลดหย่อนภาษีโค้งท้ายปี’69 เน้นหุ้นโลก-เทคฯ-ตราสารหนี้

บลจ.อีสท์สปริง แนะจัดพอร์ตลดหย่อนภาษีส่งท้ายปี’69 ผ่าน 5 กองทุน RMF–Thai ESGX ชูกลยุทธ์ Core & Satellite กระจายลงทุนหุ้นโลก เทคโนโลยี ตราสารหนี้ และหุ้นไทยปันผล หวังสร้างผลตอบแทนระยะยาว พร้อมโปรโมชั่นลงทุนทุก 5 หมื่นบาท รับหน่วยลงทุน 100 บาท

นายยิ่งยง เจียรวุฑฒิ รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายจัดการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด (บลจ.อีสท์สปริง) เปิดเผยว่า ในช่วงโค้งสุดท้ายของปี 2569 นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับการวางแผนลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thai ESGX) เพื่อใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษี ควบคู่กับการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ท่ามกลางความไม่แน่นอนของเศรษฐกิจและตลาดการเงินโลก

ทั้งนี้ บริษัทแนะนำกลยุทธ์จัดพอร์ตลงทุนแบบ Core & Satellite โดยใช้กองทุนผสมที่เน้นสร้างรายได้จากสินทรัพย์ทั่วโลกเป็นแกนหลักของพอร์ต (Core Portfolio) เพื่อสร้างสมดุลและกระจายความเสี่ยง ก่อนเสริมด้วยกองทุนหุ้นโลกคุณภาพ หุ้นเทคโนโลยี ตราสารหนี้ทั่วโลก และหุ้นไทยปันผล เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนและลดความผันผวนในระยะยาว

สำหรับกองทุนลดหย่อนภาษีที่บริษัทคัดเลือกจำนวน 5 กองทุน แบ่งเป็นกองทุน RMF จำนวน 4 กองทุน และ Thai ESGX อีก 1 กองทุน ครอบคลุม 5 ธีมการลงทุน ประกอบด้วย

1.กองทุนผสมทั่วโลก ได้แก่ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Multi Asset Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GAINCOMERMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก Amundi Funds Income Opportunities โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ กระจายลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับภัยพิบัติ และกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

กองทุนดังกล่าวเน้นสร้างกระแสรายได้และบริหารสัดส่วนการลงทุนอย่างยืดหยุ่นตามภาวะเศรษฐกิจและตลาด จึงเหมาะสำหรับใช้เป็นแกนหลักของพอร์ต โดยเฉพาะในช่วงที่ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยยังอยู่ในระดับสูง

2.กองทุนหุ้นโลกคุณภาพ ได้แก่ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GQGRMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก Wellington Global Quality Growth Fund โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ

กองทุนหลักเน้นคัดเลือกหุ้นคุณภาพทั่วโลกประมาณ 60–90 บริษัท ที่มีโอกาสเติบโตและมีมูลค่าเหมาะสม โดยให้ความสำคัญกับธุรกิจที่ได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เทคโนโลยีดิจิทัล และระบบชำระเงิน เพื่อสร้างโอกาสเติบโตระยะยาว โดยไม่จำกัดการลงทุนในตลาดหรืออุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง

3.กองทุนหุ้นเทคโนโลยีโลก ได้แก่ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Technology เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GTECHRMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก Polar Capital Funds Plc – Global Technology Fund โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ

กองทุนหลักคัดเลือกหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลกประมาณ 60–85 บริษัท ด้วยแนวทางวิเคราะห์รายบริษัท (Bottom-up) โดยเน้นธุรกิจที่มีคุณภาพและศักยภาพเติบโตสูง ซึ่งบริษัทมองว่าอุตสาหกรรมเทคโนโลยียังคงเป็นแรงขับเคลื่อนสำคัญของเศรษฐกิจยุคใหม่ และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมให้พอร์ตในระยะยาว

4.กองทุนตราสารหนี้ทั่วโลก ได้แก่ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GINCOMERMF) ลงทุนผ่านกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ

กองทุนหลักกระจายลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนหลากหลายประเภททั่วโลก พร้อมปรับพอร์ตตามภาวะเศรษฐกิจ โดยบริหารอายุเฉลี่ยของพอร์ตในช่วง 0–8 ปี เพื่อสร้างโอกาสรับรายได้จากดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอ

บริษัทมองว่าตราสารหนี้โลกเป็นสินทรัพย์สำคัญที่ช่วยกระจายความเสี่ยงและลดความผันผวนของพอร์ตลงทุน ท่ามกลางแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยนโยบายโลกที่ผ่านจุดสูงสุดไปแล้ว

5.กองทุนหุ้นไทยปันผล ได้แก่ กองทุนเปิดอีสท์สปริง หุ้นปันผล ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (ES-DIVTHAIESGX) เน้นลงทุนในหุ้นไทย ESG ที่มีฐานะการเงินแข็งแกร่ง กระแสเงินสดสม่ำเสมอ และมีประวัติหรือศักยภาพจ่ายเงินปันผลที่ดี รวมถึงตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืน

กองทุนใช้กลยุทธ์บริหารเชิงรุก โดยมุ่งสร้างโอกาสรับผลตอบแทนเหนือดัชนี SETHD TRI ซึ่งบริษัทมองว่าหุ้นไทยที่มีระดับราคาเหมาะสมยังเป็นทางเลือกสำหรับการลงทุนระยะยาว อีกทั้งช่วยลดการกระจุกตัวของพอร์ตในสินทรัพย์ต่างประเทศ และบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน

นายยิ่งยง กล่าวว่า การจัดพอร์ตลงทุนที่กระจายสินทรัพย์อย่างเหมาะสม จะช่วยให้นักลงทุนรับมือกับความผันผวนของตลาดได้ดีขึ้น ขณะเดียวกันยังสามารถใช้ประโยชน์จากกองทุนลดหย่อนภาษี เพื่อวางแผนการเงินและสร้างโอกาสเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม ผู้ลงทุนควรศึกษานโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และเงื่อนไขสิทธิประโยชน์ทางภาษีก่อนตัดสินใจ โดยเฉพาะกองทุน RMF ทั้ง 4 กองทุนที่ไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน ขณะที่กองทุน ES-GTECHRMF มีความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัวในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี ซึ่งอาจทำให้เกิดผลขาดทุนจำนวนมากได้